江蘇響水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于重大關(guān)聯(lián)交易情況的信息披露報告

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ??〔2025〕03號

特別提示：本行本次1戶關(guān)聯(lián)方的授信議案已經(jīng)第五屆董事會第二次會議審議通過?，F(xiàn)予以披露。

根據(jù)《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會〔2022〕101號）的相關(guān)管理要求，現(xiàn)將本行第五屆董事會第二次臨時會議審議批準(zhǔn)的與關(guān)聯(lián)客戶響水縣灌江控股集團有限公司發(fā)生的授信業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易情況報告如下：

一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況

2025年1月26日，董事會審議通過對關(guān)聯(lián)方響水縣惠眾城市更新建設(shè)發(fā)展有限公司貸款授信8000萬元、江蘇灌能新能源有限公司貸款授信2500萬元，并將其納入響水縣灌江控股集團有限公司集團統(tǒng)一授信31307萬元的議案。響水縣美麗鄉(xiāng)村建設(shè)有限公司是我行股東（2024年12月末持股占比為6.03%），為響水縣灌江控股集團有限公司控股，按照穿透性原則，響水縣惠眾城市更新建設(shè)發(fā)展有限公司和江蘇灌能新能源有限公司均納入關(guān)聯(lián)方管理。

二、交易對手情況

1.響水縣惠眾城市更新建設(shè)發(fā)展有限公司成立于2022年8月12日，位于響水縣城開山路東側(cè)黃河路南側(cè)金色家園17幢商業(yè)108，法人代表王成龍，注冊資本30000萬元，由響水縣新城設(shè)備有限公司全額出資。公司主要從事建筑材料銷售；自來水生產(chǎn)與供應(yīng)；建設(shè)工程施工；房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營；專業(yè)設(shè)計服務(wù)；市政設(shè)施管理；園林綠化工程施工等。該公司在我行貸款余額8000萬元。

?2.江蘇灌能新能源有限公司成立于2016年08月02日，法定代表人為黃斌，注冊資本100000萬元，注冊地址為鹽城市響水縣規(guī)劃路1號，股權(quán)結(jié)構(gòu)由響水縣裕禾投資發(fā)展有限公司出資100000萬元，占股100%。公司主要經(jīng)營范圍：新能源電站的建設(shè)，運營；新能源技術(shù)開發(fā)、技術(shù)服務(wù)；提供電力以及相關(guān)電力能源領(lǐng)域的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓；電力供應(yīng)；太陽能設(shè)備安裝、調(diào)試、維護；城鎮(zhèn)燃氣經(jīng)營；太陽能發(fā)電及電力儲備；除核能發(fā)電以外的電力以及相關(guān)能源領(lǐng)域項目的投資、開發(fā)、建設(shè)和經(jīng)營管理；光伏農(nóng)業(yè)、光伏林業(yè)、光伏牧業(yè)光伏漁業(yè)項目開發(fā)、組織建設(shè)與經(jīng)營管理；分布式光伏項目開發(fā)、組織建設(shè)及經(jīng)營管理；能源智能化經(jīng)營管理。該公司在我行貸款余額為2500萬元。

三、定價政策

響水縣惠眾城市更新建設(shè)發(fā)展有限公司貸款授信8000萬元，擔(dān)保方式為響水縣正創(chuàng)貿(mào)易有限公司他行對公定期存單質(zhì)押擔(dān)保，追加江蘇響水水利建筑工程有限公司保證擔(dān)保，按照我行大額貸款利率測算表測算貸款用信利率執(zhí)行6.99%；江蘇灌能新能源有限公司貸款授信2500萬元，擔(dān)保方式為響水縣財源融資擔(dān)保有限公司保證擔(dān)保，按照我行大額貸款利率測算表測算貸款用信利率執(zhí)行6.99%。

四、關(guān)聯(lián)交易金額及比例

截至2024年12月末，我行一級資本凈額為196364.25萬元，此次灌江控股集團統(tǒng)一授信31307萬元，剔除存單質(zhì)押8000萬元，總授信余額占資本凈額的11.87%，屬于重大關(guān)聯(lián)交易。

五、關(guān)聯(lián)交易控制委員會和董事會決議意見

授信方案經(jīng)過關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險管理委員會審查后，2025年1月26日，提交第五屆董事會第二次臨時會議審議通過，表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

六、獨立董事發(fā)表意見情況

獨立董事就公允性和程序性，發(fā)表了獨立的認(rèn)可意見。在公允性方面，本次交易依照市場公允價格進行，不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件，不存在損害公司及股東利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信審批制度履行了相關(guān)審批程序，與其他客戶授信審批程序一致。二是經(jīng)過關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險管理委員會的審查以及董事會的審批。三是表決程序合法、有效，符合有關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定。

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 江蘇響水農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

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